Список документов для открытия счета

Список документов для открытия расчетного счета юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся частной практикой (резидентам РФ)

1. Заявление на открытие банковских счетов, подписанное уполномоченным лицом Клиента;

2. Анкета "Знай своего клиента" резидента РФ  для юридического лица или ИП. Данную анкету надо заполнить в электронном виде, распечатать и подписать уполномоченным лицом Клиента. Анкета должна быть представлена в банк на бумажном носителе, а также в электронном виде;

3. Устав со всеми изменениями или действующая редакция Устава, включающая дополнения (нотариально заверенная копия, или копия, заверенная регистрирующим органом, или копия, заверенная юридическим лицом, с представлением оригинала, если он выдавался регистрирующим органом);

4. Решение (Протокол) о назначении  единоличного исполнительного органа (оригинал или нотариально заверенная копия, или копия, заверенная регистрирующим органом, или копия, заверенная уполномоченным лицом Клиента, с предоставлением оригинала).;

5. Карточка с образцами подписей упономоченных лиц Клиента и оттиска печати, заверенная нотариально или уполномоченным сотрудником Банка;

6. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (протоколы, решения, приказы, выписки из указанных документов), в том числе документы, подтверждающие назначение на должность. Если заключается договор дистанционного обслуживания, то также представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи (оригиналы или нотариально заверенные копии, или копии, заверенные юридическим лицом, с представлением оригиналов);

7. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу, если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности юридического лица заключать договор, на основании которого открывается счет (нотариально заверенные копии или копии, заверенные юридическим лицом, с представлением оригиналов).

8. Копии документов, подтверждающие место нахождения юридического лица, указанное в ЕГРЮЛ, а также фактическое место нахождения (если отличаются). Такими документами могут быть: свидетельство о собственности, договор аренды/субаренды иной документ с приложением копии свидетельства о регистрации права собственника недвижимого имущества (кроме арендодателя – органа муниципальной или государственной власти) при этом копия должны быть заверена печатью и подписью уполномоченного лица собственника.

9. Оригинал доверенности на представителя юридического лица и копия документа, удостоверяющего личность представителя, в случае, если документы предоставляет в Банк лицо, не являющееся руководителем юридического лица;

10. Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей – физических лиц.
В отношении представителей, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати предъявляются нотариально удостоверенные копии или оригиналы документов, удостоверяющих личность (для изготовления копии в банке).В отношении бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей – физических лиц предъявляются копии документов, удостоверенные нотариально или единоличным исполнительным органом юридического лица.

11. Анкеты физического лица на всех лиц, указанных в карточке с образами подписей и оттиска печати, иных представителей, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей – физических лиц. Анкеты подписываются самими физическими лицами или единоличным исполнительным органом. В последнем случае заверяются печатью (при наличии).

12. Годовой бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате и (или) копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации (при наличии). Если юридическое лицо существует менее 3-х месяцев, аналогичные документы предоставляются по истечении первого отчетного квартала;
Данные документы могут не предоставляться, если сведения о финансовом положении клиента имеются в открытых источниках;

13. Рекомендательные письма в произвольной форме о деловой репутации  юридического лица, подписанные:

• другими клиентами ПАО «МОСКОМБАНК»;
• уполномоченными лицами других банков, в которых данное юридическое лицо имеет либо имело ранее счет, либо находилось в деловых взаимоотношениях;
• вместо рекомендательного письма банка может быть представлена расширенная выписка по счету (счетам) в согласованном с Банком объеме.

 14. Согласие на обработку персональных данных единоличного исполнительного органа, по форме Банка с  его собственноручной подписью. Если есть иные представители - они также приладывают свои согласия.

Перечень документов для открытия счета (официальный документ)