акционерное общество московский коммерческий банк

ПРИЛОЖЕНИЕ № 1 МЕТОДИКА РАСЧЕТА КОМИССИИ ПО П. 1.13

Методика расчета комиссии за расчетное обслуживание по п. 1.13.

Комиссия по п.1.13 рассчитывается по итогам дня. База расчета комиссии определяется следующим образом:

Бк = Спл Дост, где

Дост = (Уост + Ов + Внз + ВиВнс - ВкВнб), если Дост < 0, то Дост=0

Дост - доступный остаток;
Спл
– сумма платежей в рублях на счета не в АО «МОСКОМБАНК»;
Уост – утренний остаток денежных средств по выписке по счету клиента;
Ов – овердрафт, предоставленный банком в текущий день, т.е. зачисление в корреспонденции со счетом по учету овердрафтных кредитов (счет 45201);
Внз - внутренние зачисления с другого счета клиента или со счета другого клиента банка, при условии, что на этих счетах достаточно средств для такого перевода по утреннему остатку. Если Внз больше утреннего остатка денежных средств на счете-плательщике, то Внз=0;
Ви – зачисления инкассированных денежных средств, поступивших на к/с АО «МОСКОМБАНК» в НКО «ИНКАХРАН» (АО);
Внс – внутренние списания на другие счета клиента или счета других клиентов банка в том числе и на внутренние счета банка;
Вк - внутренние списания на валютные счета клиента (по операциям покупки иностранной валюты);
Внб – списания комиссий банку за перевод средств (платежи) в этом дне;

Если Бк <=0 комиссия не генерируется, если Бк >0 комиссия генерируется.

Назначение платежа: «Комиссия по п. 1.13 Тарифов за дд/мм/гггг».

Для клиентов с открытым овердрафтом применяется комиссия 0,04%*Бк, для клиентов без овердрафта – 0,10%*Бк. Клиент с овердрафтом, это клиент, у которого имеется счет 91317%КККК (КККК – код клиента) со статусом «открыт».